В 2012 году российские банки удвоили вложения в капитал

Статистика ЦБ говорит о том, что иностранцы и российский бюджет предпочитают не делать инвестиции в капитал банков, а наращивают его за счет капитализации прибыли и субординированных кредитов. За счет средств акционеров росли по большей части частные банки. ЦБ с октября 2013 г. собирается ввести новые требования по капиталу для банков в соответствии с Базелем III, каковые должны стимулировать акционеров банков вкладывать в капитал личные средства, а не заемные.
Часть госбанков в капитале финансовой системы составила по результатам 2012 г. менее 50%. Об этом соответствуют эти ЦБ. Банки, контролируемые страной (на начало 2013 г. их было 25), пара увеличили долю в совокупных активах с 50,2 до 50,4%, но одновременно с этим их часть в совокупном капитале сократилась с 50,8 до 48,2%.
По данным ЦБ, в прошедшем сезоне государство фактически не увеличивало капитал банков за счет бюджетных денег: главными факторами прироста капитала были прибыль и организованные из нее фонды (61,2% суммы источников прироста), и субординированные кредиты (28,5%). Из наибольших банков капитал за счет бюджета страны в 2012 г. взял Россельхозбанк — 40 млрд руб.
Одновременно с этим, часть банков, контролируемых зарубежным капиталом (112 банков), выросла в совокупном капитале с 17,6 до 19,2%, а часть больших частных банков выросла с 24,9 до 26,1 %.
Банки, контролируемые нерезидентами, кроме этого предпочитали наращивать капитал за счет прибыли (52,6%) и субординированных кредитов (24,8%). Но большие частные банки росли за счет роста эмиссионного дохода и уставного капитала (суммарно 36,8%), за счет прибыли и организованных из нее фондов (36,1%) и субординированных кредитов (19,5%). малые и Средние банки по большей части капитализировали прибыль и увеличивали капитал за счет допэмиссии.
В целом, по результатам 2012 г. более половины прироста капитала банков (53,1%) была за счет прибыли, а четверть — за счет субординированных кредитов. Со второго квартала 2013 г. ЦБ прекратил засчитывать в капитал стандартные субординированные займы (без условий конвертации в капитал наибольшего уровня), исходя из этого банки деятельно завлекали их в прошедшем сезоне. В случае если в 2011 г. часть субординированных кредитов в повышении капитала банков была 5%, то в 2012 г. превысила 25%.
За 2012 г. капитал банков вырос на 16,6% (за 2011 г. — на 10,8%) и на начало этого года достиг 6,113 трлн руб. В следствии, соотношение капитала банков с номинальным ВВП повысилось за год с 9,4 до 9,8%.
Полный прирост собственных средств в целом по финсектору составил 870,9 млрд руб., что в 1,7 раза больше, чем за прошлый год (509,8 млрд руб.). Не обращая внимания на это, достаточность капитала банков сократилась на 1 п.п. до 13,7%.